而且，如果發現用戶可能存在被騙風險，風控系統會通過短信、頁面彈窗等方式向用戶揭示風險，並發出警告。如果想取消風控，最好選擇聯系支付寶客服說明情況，申請取消。
支付寶的產品體系裏還有壹個叫CTU的風控大腦。這個經過8年訓練(壹直在學習，比我們努力)的風險判斷工具，會根據策略對交易的風險進行評分，範圍是0-1。當交易風險大於0.93時，將直接拒絕交易。風險高的時候，支付寶會要求二次檢查，確定是不是賬戶本身的問題。
落地設備不是業主日常設備關系，這是CTU判斷風險的重要維度；如果這個賬戶從未與妳或妳的朋友有過任何金融交易，CTU會更加警惕。此外，如果這個賬戶有不良記錄，或與黑名單賬戶有壹些交集，CTU將在很大程度上攔截它。因為它會決定這很可能不是賬戶本身。
用戶操作手機的習慣也是CTU風險判定的壹個重要維度。每個人的行為都會有自己的習慣，就像走路姿勢，寫字壹樣。每個人觸摸手機屏幕的方式不同，手機上有很多傳感器，所以可以通過手指壓力、接觸面積、重力變化、連續間隔時間來幫助判斷是否是我操作。支付寶透露，通過該技術的應用，確定風險的成功率提高了5倍。
賬號、裝備、位置、行為、關系、偏好，每壹類都會包含很多詳細的策略。這類策略的總數約為1萬，CTU通過計算這些復雜的策略進行風險判斷。
支付寶用的是基本的風控規則。
壹，六條規則
1.規則壹:30分鐘內不要連續刷三筆交易(包括失敗的交易)。兩筆交易時間間隔超過5分鐘，交易金額不同，不要接近限額；
2.規則二:非正常營業時間，(21:00-次日9:00)，盡量不要有大額交易；
3.規則三:不要重復提交相同金額的訂單，不同交易的交易金額不同；
4.規則四:單筆交易的金額不能是整數，十位數都不能是零；三個數不應該相同；
5.規則五:單日單卡交易總數≤3筆，交易失敗比例≤30%；
6.規則六:單筆交易金額不要太大，控制在1W以內。
二是不能刷已登記身份證持有人的信用卡。
3.信用卡剛開的時候請不要大額支付。請先嘗試使用余額，用儲蓄卡支付幾次後再用信用卡支付。首張信用卡支付金額不得超過65，438+00，000。
第四，不能長期使用幾個固定的微信或者支付寶賬號。
5.請盡量接近營業執照的正常消費金額和時間。
六、短時間內不能頻繁支付同壹個賬戶。
支付寶收款的基本風控規則:
1新商戶需要慢慢增加日流量。同壹個人單日交易過於頻繁，容易觸發風控。
網商禁止在夜間(22: 00-次日8: 00)交易過於頻繁。資金交易的特點是定期分散交易和集中交易。如果交易金額是某個金額的整數倍，或者接近某個金額的整數倍，就容易觸發風控(比如199元，201元等。).
3 .資金交易的金額和頻率與客戶身份、財務狀況、業務內容和經濟行為明顯不符。
4.交易時間與體育彩票開獎時間、境外各大博彩機構開獎時間、重大體育賽事結果確定時間高度相關。
5.未經審查批準擅自變更網站、經營產品或者服務的。