第壹部分 風險防控檢查自查報告
壹、加強組織領導，積極動員部署
壹是加強領導，精心組織。為切實做好廉政風險防控工作，促進幹部廉潔從政，推進懲防體系建設，確保各項防範措施落到實處，我局成立了以局長為組長，其他班子成員為副組長，各科室負責人為成員的廉政風險防控工作領導小組、為加強對廉政風險防控工作的組織協調、督促檢查，領導小組下設辦公室，具體負責廉政 領導小組下設辦公室，具體負責廉政風險防控工作的日常運行、檢查分析等工作。制定下發了《xx民政局廉政風險防控工作實施方案》，按照 "壹崗雙責 "的要求，把風險防控工作納入全州民政系統黨風廉政建設責任制工作目標，層層簽訂責任書，與黨風廉政建設責任制同部署、同落實、同考核。二是積極動員，提高認識。組織全局幹部職工和下屬單位負責人參加動員會，學習傳達上級關於廉政風險防控工作的文件精神和《中國**** 生產黨員領導幹部廉潔從業若幹規範（試行）》、"中央政治局關於改進工作作風密切聯系群眾的八項規定》、《雲南省委改進工作作風密切聯系群眾的十項規定》等、書記在動員大會上的講話 書記在動員大會上要求全局幹部職工要深刻認識開展廉政風險防控工作的必要性和重大意義，認真落實廉政風險防控工作的各項措施，準確界定風險點，切實築牢事前防範、事中監控、事後處置三道防線，認真抓好預案、實施、評估、修訂四個環節，確保各項工作取得實實在在的成效。通過學習，使大家認識到開展廉政風險排查，建立防控機制是融教育、制度、監督於壹體，能從源頭上有效防控廉政風險的新機制，做到人人主動參與，人人提高認識。
二、夯實工作基礎，提升廉政防控水平
（壹）查找崗位風險，構建防控網絡。壹是查找廉政風險源。查找廉政風險點是有效防範風險的前提。采取自己找、同事幫、領導點、組織審的工作方法，領導崗位，重點查找在重大決策、重要人事任免、重大項目安排、大額資金使用等方面的廉政防控風險點。中層崗位，重點查找在審批、執法、管理等環節行使行政審批權、執法權、內部管理權過程中的廉政風險點。直接承辦人，主要對照崗位職責和業務分工、關鍵環節、工作制度，查找在履行職責、執行制度、管理人財物過程中納入廉政風險點查找範圍的風險點。二是查找風險點。重點查找個人崗位風險、科室風險，填寫個人、科室《廉政風險防控登記表》。三是評定風險等級。對查找出的廉政風險點，根據危害程度和發生頻率等進行分析評估，確定不同的風險等級。對已經自查的各類風險點，經局廉政風險防控工作領導小組審核批準後，予以公示備案。***核定內設機構廉政風險點24個，個人崗位廉政風險點53個，確保廉政風險查全、查深、查透、查準。同時按照權力大小、崗位風險因素、發案頻率以及可能造成的經濟損失、社會影響等，將廉政風險分為 "高"、"中"、"低 "三個等級
（二）規範權力運行流程，進行 "流程再造"。針對民政工作面廣、點散、雜的特點，按照 "誰行使、誰清理 "的原則，對領導班子成員、科長和直接承辦人在內的崗位人員進行全員清理，確保橫向到邊、縱向到底、不留死角。按照工作崗位、業務崗位、內部管理崗位重新規範崗位職責，對民政業務各個工作環節予以修訂完善。在全面清理權力項目的基礎上，按照 "形式簡便、易於操作 "為標準，"規範運行、提升效能 "為目標，繪制了11張權力運行流程圖，進行 "流程再造"，進壹步明確權力名稱、內容、辦理方式和責任，確保橫向到邊，縱向到底。進壹步明確職權名稱、內容、辦理時間和法律依據，促使權力更加明晰、流程更加優化、監督更加到位、管理更加規範。
（三）健全制度，完善廉政法規。推進廉政風險防控工作，制度是保障。先後建立健全集體領導和分工負責、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等制度，建立決策失誤責任追究制度。落實集體領導與個人分工負責相結合的原則，完善黨內監督約束機制和責任追究機制；落實民主生活會制度；完善領導幹部述職述廉、目標考核制度；完善並嚴格執行領導幹部重大事項請示、報告制度；完善黨內民主集中制，堅持黨內重大事項協商、***同決策；健全和完善黨內情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度。制度，完善黨內制度體系。反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務、采購等黨務政務公開。真正形成用制度管權、按制度辦事、靠制度管人的有效機制。
（四）全方位防控，實行動態管理。在全面排查權力風險的基礎上，根據廉政風險的危害程度、形成原因等，制定130條防控措施，並借助內部控制、綜合宣傳和社會監督三個平臺，建立全方位的防控網絡。在工作中，著力構築三道防線，實現動態管理。壹是落實前期防範，即針對黨員幹部在日常生活中可能出現的各類風險，從加強黨性修養、思想道德建設和制度機制建設等方面做好防範舉措，盡可能從源頭上消除不廉潔問題發生的隱患，增強廉潔自律的 "主動性 "和監督制約機制的有效性。二是實施監控，即結合崗位廉政教育，運用內部監督、信息預警等形式，及時發現苗頭性、傾向性問題，實現對事件的控制。三是做好事後處置，即對有明顯表現的個人及時糾正和提醒；對輕微違紀行為、群眾有較大反映的，采取批評教育、誡勉談話、責令整改等方式、進行事前預防和動態監督；對整改不力的，群眾還有反映的，按照有關規定予以追責，努力做到沒有問題早預防，發現問題早發現，發現問題早整改，問題嚴重早查處。
二是要堅持 "三嚴三實"，即嚴以修身、嚴以用權、嚴以律己，謀事要實、創業要實、做人要實。
三、積極防控，註重實效，努力提升部門新形象
（壹）增強了廉政風險防控意識。在崗位廉政風險防控體系建設中，全局幹部職工經過學習動員、相互討論、崗位查找等措施，進壹步提高了對各自崗位工作重要性的認識，通過正反面教育、廉政文化教育等多種形式，進壹步明確了自身的職權和責任，牢固樹立了有崗位就有職責、有職責就有責任、有責任就有權力、有權力就有權力的風險觀念，增強了風險意識和廉政意識，
（二）規範了內部防控措施。廉政風險排查是對各崗位人員履行職責情況的監督，根據各崗位的工作內容、任務和職責，結合有關規定，接受領導和社會監督。通過全面清權、科學放權、公開 "曬 "權和民主評權等管控措施，進壹步簡化行政審批流程，提高為民辦事效率。通過搭建內部控制、全面公開、社會監督三個平臺，發揮民主評議黨風、政風、行風和綜合輿論等監督資源的監督作用，形成有效的監督機制，促使廣大黨員幹部正確履職、健康履職、有效履職，遠離風險。通過開展廉政風險防控工作，有力推動了權力規範、公開、高效運行，使廣大黨員幹部的服務意識明顯增強，工作效率和服務水平明顯提高，工作作風明顯改善，機關效能建設水平進壹步提升。
第二部分 風險防控檢查自查報告
為防止我行內部機構和從業人員違規代理行為的發生，保護客戶的合法權益、按照《中國銀監會辦公廳關於開展銀行業金融機構代辦業務風險排查的通知》（銀監辦發﹝2013﹞335號）文件精神要求，我行及時組織人員對代辦業務進行了自查。
壹、加強組織領導，把自查工作落實到位
目前，我行只開展了代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處於起步階段，只開展保險代理營銷業務，由客戶親自到保險公司主動辦理，只提供合作保險公司，不代理銷售保險。本次代理業務風險排查的重點是該行代理銷售**** 銀行 "****"人民幣理財產品業務。
我行高度重視代理銷售業務自查工作。為確保自查工作落實到位，由個人金融部組織，要求各支行嚴格按照文件精神要求，有序開展銷售業務自查工作，並形成自查報告上報個人金融部，由個人金融部進行抽查。由於該行代理銷售理財產品業務尚處於起步階段，僅在**** 區網點，代理業務內容涉及範圍較窄，總行要求各支行、營業網點以自查工作為契機，重點全面加強對代理銷售業務規範性要求的學習，為該行代理銷售業務的全面開展打下堅實基礎。
二、自查內容
按照《中國銀監會辦公廳關於開展銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》的規定，我行積極開展了代銷業務情況的自查工作，現將自查結果報告如下：
（壹）慎重選擇合作夥伴和代銷產品
我行審慎選擇代銷理財產品。經我行多方考察，**** 銀行經過多年的發展，已具備完善、高效的風險控制體系，並通過銀行平臺與多家銀行簽訂了合作協議。我行與***銀行簽訂《銀行平臺理財產品銷售合作協議》，代理銷售***銀行風險等級為基本無風險等級、低風險等級和較低風險等級的理財產品，主要為保本浮動收益型理財產品，充分降低客戶的投資風險。
我行與**** 銀行在協議中明確了發行方、代銷方的責任和義務，代銷理財產品的產品風險和客戶收益由**** 銀行承擔，我行在銷售過程中向客戶充分揭示產品風險。每壹期理財產品的銷售，我行還與***銀行單獨簽訂分期《理財產品銷售合同》，如對方存在違規行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與對方的合作。銷售期間，我行持續跟蹤****，每期均能保本並實現預期收益。
（二）內部制度及執行情況
在銷售流程方面，我行制定了《**** 銀行股份有限公司理財業務管理辦法》、《**** 銀行股份有限公司理財產品代理銷售業務操作規程》、《**** 銀行股份有限公司理財產品代理銷售業務會計核算辦法》，並成立了理財產品管理領導小組，明確了相關部室在理財產品管理中的職責。領導小組的成立，明確了各環節相關部室的職責，環環相扣，互不脫節。在實際操作中，總行各部門和各分行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行各環節業務的順利開展，從未出現過差錯。總行定期對營業網點的理財業務進行檢查和監督，整理客戶和理財人員的意見和建議，總結相關問題，完善內控制度。
（三）理財人員
我行對理財人員進行了多次培訓，理財人員具備了銷售理財產品的能力。經調查，我行理財人員在銷售過程中能夠認真做好客戶風險承受能力評估工作，將相關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推薦適合其風險承受能力的理財產品，充分揭示理財產品風險，並在每個環節由客戶親筆簽名確認。不存在未經授權推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的金融產品或未經認可的第三方機構產品的情況。
（四）業務流程
我行采用手工記賬和機器扣款相結合的方式。手工臺賬由銷售人員建立，資金歸集行在歸集期末批量扣劃客戶理財賬戶資金，歸集到本行清算賬戶，並在資金劃轉當日劃轉到 **** 銀行指定的歸集賬戶，負責到期理財資金本金、收益、管理費的核對和歸集，並將理財資金和收益批量劃轉到客戶理財賬戶。所有賬務處理均由資金歸集行經總行個人金融業務部授權後完成，不存在線下銷售和人工開票的情況。
（五）客戶投訴處理
我行專門制定了《****Bank 有限公司客戶投訴處理管理辦法》。本行溝通機制靈活，對客戶投訴能夠敏感快速反應，及時解決問題。截至目前，我行未收到客戶關於代理銷售理財產品業務的投訴。
三、自查總結
通過本次代理銷售理財產品業務自查，我行再次全面梳理了代理銷售理財產品業務的整個業務流程，各營業網點均嚴格按照相關制度開展了代理銷售理財產品業務，不存在違規問題。今後，該行將繼續嚴格按照規章制度開展銷售業務，同時加強理財人員投資理財專業知識的學習，提升人員綜合業務素質，取得相關資格證書，進壹步帶動全行理財業務的發展。