您好！
我們是銀行投資部的，我是理財師李麗，您最近有投資理財產品的打算嗎？
我給您介紹壹下，我們銀行有半年期、壹年期、五年期的理財產品。
您想了解哪種期限，投資預算是多少？
我給您推薦壹下，您看行嗎？
怎麽稱呼您？
祝您生活愉快，再見！
二、電話營銷貸款的最佳話術
做電話營銷貸款的銷售話術和其他銷售話術大同小異，只不過妳的產品是貸款，是要找到有效營銷的目標客戶，於是我們知道，做電話營銷貸款的銷售話術只需要把產品的替代性做好就完美無缺了。如果客戶說："我沒時間去，那麽信貸員應該說："我理解。我也總是時間不夠。但只需 3 分鐘，您就會相信這對您來說肯定很重要。如果客戶說："我現在沒空！"信貸員應該說："既然您現在很忙，那我就先不打擾您了，您覺得周壹上午或周二下午方便嗎？到時我會給您答復的！"如果客戶說："請把資料發給我看看。"那麽信貸員就應該說："好的，先生，請問您的微信號是什麽？我先加您，然後把我們這邊的詳細情況發給您，您可以先做個了解，如果有什麽問題歡迎隨時咨詢我這邊！"(目的是加客戶微信）如果客戶說："我有很多錢，不需要貸款"，那麽信貸員就應該這樣說："壹看您就是有投資想法的人，您這麽有錢，用錢賺錢應該是壹件很開心的事情吧！我見過幾個像妳這樣的有錢人，但他們還是通過貸款去創造更多的財富！"假設客戶說："我想做決定的話，得先和家人商量壹下！"那麽信貸員就應該說："我完全理解，先生，我們什麽時候能和您的合夥人商量壹下呢？"如果客戶說："我們會再聯系您！"那麽信貸員就應該說："先生，也許您現在不太願意，但我很樂意讓您知道，多了解壹下我們的產品，也許對您今後的工作會有很大幫助！"開場白可以有以下幾種方法 1、他人介紹開場法 女士/先生您好，我是某公司的客戶經理李明，您的好朋友XX是我們公司的忠實用戶，是他介紹我給您打電話的，他認為我們的貸款產品也很適合您。2、自報家門法業務員：小姐/先生您好，我是某公司的 XXX。3、假裝熟悉開場法 業務員：小姐/先生，您好，我是某公司的 XXX，請問最近怎麽樣？4、巧用順風開場法 業務員：您好，請問是小姐/先生嗎？ 顧客：是的，什麽事？是的，有什麽事嗎？業務員：您好，小姐/先生，我是xx公司的xxx，今天給您打電話主要是感謝您對我們公司壹直以來的支持，謝謝！
三、銀行貸款電話營銷員遇到不需要怎麽回答
1．克服自我恐懼心理
我想可能絕大多數進入電話營銷這個行業的人，都經歷過這樣的過程。如何做好電話營銷呢？剛開始的時候，有的人會覺得每天都是打電話，有什麽好怕的，打壹百兩百個電話妳可能沒什麽感覺，如果這壹百兩百個都拒絕妳呢？如果讓妳每天打壹兩百個電話，大部分人都會拒絕呢？那麽我們看到電話就會害怕，就會盯著電話號碼看，也不敢把號碼撥出去，即使鼓足勇氣把號碼撥出去了，心裏也在暗暗希望對方壹定不要接。經過這壹系列的反應，我們會開始害怕，會恐懼，會想為什麽這個行業這麽難做，為什麽客戶不接受我？
其實，不光是妳個人會有這種想法，每個人都有，但是我們壹定要懂得二八定律，懂得大數定律。只要妳堅持玩下去，交易就可能是下壹個。可能有人覺得這是自我安慰，但其實這是前人總結出來的經驗，換句話說，如果打電話沒有收獲，那公司還招我們打電話幹什麽？公司招我們來不是為了折磨我們，而是因為賺錢，他賺錢了，難道妳就不賺錢嗎？
2、提高電話營銷的技能和技巧
如果妳已經克服了自己的心理恐懼，那麽恭喜妳，妳已經比60%的電話營銷人員做得更好了，因為很多電話營銷人員克服不了自己的心理恐懼，這個時候已經辭職了。或者因為壹直無法入門而被公司勸退。
那麽我們把40%的電話營銷人員留下來，下面就要提高他們的電話營銷技能和技巧了。這時候，即使我們打電話不像以前那種膽怯心理，但由於業務不熟練，往往會被客戶的各種問題問倒。
其實沒關系，這很正常，如果妳待的公司是壹家正規的電話營銷公司，公司會主動積極地組織這批員工進行培訓和技能訓練，妳需要做的，就是在每次培訓時用心壹點，把講師布置的作業完成，那麽問題基本就不大。如果妳呆的公司沒有類似的專業培訓，那也沒關系，我們可以找前輩傳授經驗，組織他們處理客戶的疑難單詞，自己背下來，那多練習幾遍這些單詞就是妳的了，時間久了，自己的話術也會提高很多。
壹定要記住的是，只有在實踐中妳的進步才是最快的，不要怕客戶說跑了，客戶多的是，而妳的能力現在不提高，還等什麽時候呢？
3.和客戶面對面的溝通
電話只是壹個工具，如果妳覺得妳和妳的客戶發展的不錯，那可以面對面，就算妳能在電話裏讓客戶拿到訂單，那妳總得去給客戶送發票送合同吧？這個時候，我們就需要面對面地與客戶進行良好的溝通。
但是很多業務員在電話前和客戶通話就像兩個人。客戶問什麽，他答什麽，完全變了壹個解說員，客戶有沒有問題，他都不知道該說什麽。這個時候我們還是要多加練習，當然，如果妳的客戶快成交了，或者已經成交了，那妳盡量不要帶這樣的客戶去練習，畢竟成交壹單不容易。前輩們如果要去拜訪客戶，我們可以跟在後面，裝作是幫手，其實是去學習經驗，這樣效果會好很多。我以前就愛跟在老員工後面見客戶，當 "小二 "有什麽不好呢？
4.客戶成交
這個階段其他地方還好，有壹個問題要說下，很多業務員和客戶發展好關系後，就該讓客戶簽單了，這個時候自己卻猶豫不決，不好意思開口。這種情況經常發生，尤其是新手，其實我們要知道，我們費這麽大勁是為了什麽？如果妳賣的東西真的對妳的客戶有利，那就沒必要吃虧，妳是在幫他，而且該成交的就成交，該感慨的就感慨，不配合的，客戶也是很聰明的，他決定在妳這裏買，肯定也是經過深思熟慮的，所以這個時候就沒必要瞻前顧後，果斷促單吧。
5.維護客戶
東西賣出去了，不是說就萬事大吉了，經常打電話來拜訪，問問對方用得怎麽樣？分開的時間稍長，妳可以再登門拜訪，經常保持感情，為客戶轉介紹再鋪路。當然，如果妳和客戶已經成為好朋友的話。
成功的電話營銷老板可以看看這個，希望對妳有所幫助。
四、按揭信用貸款電話營銷話術話術，怎麽說會比較好
按揭貸款的貸款條件：
具有合法身份；
有穩定的經濟收入，有償還貸款本息的能力，無不良信用記錄；
具有合法有效的購房合同
以新購買的住房作為最高額抵押的，必須具有合法有效的購房合同，房齡在10年以內，已擁有或已支付的首付款不低於所購住房全價的30%；
已購住房已辦理按揭的，原住房按揭貸款已償還壹年以上，貸款余額不足按揭房屋價值的60%；按揭房屋已取得房屋所有權證，房齡不足按揭房屋價值的60%。房屋已取得房屋所有權證，房齡在10年以內；
能提供貸款銀行認可的有效擔保；
貸款銀行規定的其他條件。