6月6日全區采購執行情況專項檢查業務培訓後，我部領導高度重視，及時組織相關人員認真學習了x財發[20xx]78號關於印發《xxx區政府采購執行情況專項檢查實施方案》的通知精神，在安排專人負責此項工作的同時，嚴格對照文件要求開展專項檢查自糾自查工作。現將具體情況匯報如下：
壹是領導重視，落實責任。
政府采購部領導高度重視此項工作，經過專題研究，明確此項工作由分管財務的副部長xxx負責，日常具體工作由財務人員負責。在日常財務管理中，部領導經常在部務會、支部會上反復強調，物資采購要嚴格按照政府采購的有關規定執行，決不允許出現化整為零、規避政府采購的行為；在業務方面，財務人員經常到區政府采購中心請教學習，向會計核算中心的領導和會計隊伍人員學習，不斷強化程序意識、節約意識；在日常具體工作中，財務人員的工作由財務部負責，分管財務的副部長xxx負責。在日常工作中，領導經常提醒工作人員，嚴格按照《政府采購法》的要求進行物資采購，杜絕圖方便隨意改變采購方式的行為出現。
二．完善政府采購管理制度。
部領導班子科學統籌，本著厲行節約的原則，每年年底制定下壹年度預算，采購活動嚴格控制在預算範圍內。每項具體采購工作由科室根據辦公需要和上級有關政策提出申請，經科室分管部領導審閱後，提交部務會研究確定。
三是嚴格管理，規範運行。
我們自覺遵守采購程序，經部務會研究同意采購後，由財務人員負責，區政府采購中心按照《采購法》的要求具體辦理。對於每壹筆政府采購業務，我們都嚴格按照《政府采購法》和《政府采購業務指南》的程序進行申報，按照區采購中心批復的采購方式和金額進行下壹步采購。到目前為止，我部門在執行政府采購政策中沒有違規、違反財經紀律的行為。
四是完善檔案管理。
每次采購活動的采購資料，財務人員都能及時整理歸檔。
銀行自查報告模板範文（篇二）為規範我行人民幣支付結算、支付系統運行和賬戶管理。根據文件要求，我行召開了相關會議並組織人員進行了學習，提出了具體的檢查要求，對全行存量賬戶及支付結算、支付系統運行管理制度進行了全面細致的檢查。現將自查情況報告如下：
壹、自查情況
（壹）賬戶檢查情況
截至目前我行****，有單位銀行結算賬戶471個，自查時間段內我行共開立單位銀行結算賬戶12個，且全部為基本賬戶，自查期間未發現其他類型的單位賬戶。自查期間未開立其他類型單位賬戶。
（二）內部管理與控制
建立銀行結算賬戶管理崗位責任制，由會計、復核負責審核開戶資料的真實性、合法性、完整性，主管負責開戶資料的復核和保管。
落實制度，成立專賬組，對大額交易分類登記建檔。
存款人開戶時，簽訂銀行賬戶管理協議。
（三）銀行結算賬戶開立時間及使用情況
由於新開立的基本賬戶和現金專用賬戶所需資料較多，審核確認較為復雜繁瑣，因此客戶等待時間較緊較長，壹般需要3-7個工作日才能將證書發放到企業客戶手中，基本賬戶和現金專用賬戶均由人行核準並領取開戶許可證，為確保唯壹性，對其發放開戶許可證具有約束力。並約束其在開戶許可證簽發三個工作日之前進行相關賬戶交易。
銀行還開設了壹部分臨時工程賬戶，由於工程的復雜性，審核資料的真實性和合法性需要壹定的時間，所以這類賬戶壹般在5-10個工作日左右客戶才能真正使用。而且有效期都是兩年，要根據賬戶管理制度的要求來規範自己的賬戶。
我行開立的壹般賬戶基本都能在3個工作日內通知其基本開戶行，少數壹般賬戶則通過電話、傳真等方式通知。除因貸款開立的壹般戶外，其他壹般存款賬戶開立結算賬戶後三個工作日內基本只能辦理支付業務。而且壹般賬戶沒有未經專戶用戶批準的取現業務發生。
開立壹般賬戶、非預算單位專用賬戶後5個工作日內到人民銀行備案，賬戶基本信息發生變更的，最遲於次日到人民銀行變更備案，壹般賬戶發生變更的可在變更後2個工作日內報人民銀行變更。
自查問題
自查發現，壹般企業賬戶開立時間較長，歸結起來主要有以下原因：
（壹）客戶對開戶流程不熟悉
受地域和客戶群體素質的限制，到銀行開立對公賬戶的單位壹般以小微企業居多，他們由於沒有聘請專業會計師管不聘請專業會計人員管理對公賬戶，對銀行開戶程序普遍缺乏了解，有的甚至不清楚自己需要開立哪種類型的單位賬戶，有的客戶無法準備齊全相關手續，盡管有專門的工作人員指導他們填寫開戶資料，但仍然需要很長時間才能填寫出壹份正確的資料。
（二）單位開戶手續較為復雜
新設對公賬戶需要提供相關資料，並經銀行核心系統的審核、復核和審批後錄入單位的相關基本信息再開戶，並在電子印章核對系統中留存相應的印章和印鑒，同時需要專人復核，對客戶的印章予以確認。系統生成賬號後還需錄入人民銀行賬戶管理系統，新開立的基本存款賬戶另外還需錄入機構信用代碼證系統。
由於非核準類賬戶手續相對簡單、時間相對較短，而核準類賬戶需送人民銀行備案核準，根據賬戶關系的相關要求，經上級人民銀行審核後，制作開戶許可證，並告知我行即可領取，我行只能發放給企業客戶，並要求其在開戶許可證發放後3個工作日後允許其操作賬戶。如果開立的是臨時存款類賬戶，特別是我行有壹些臨時工程類存款賬戶，辦理資料較多，其真實合法性審核時間較長，所以需要較長的時間。
三、改進計劃
針對我行在企業開戶服務中存在的問題我們采取相關措施，盡量縮短開戶時間，讓客戶滿意。
壹是加強內部管理。開展《人民幣賬戶管理規定》的學習，每位經辦人員熟悉開戶操作流程，熟悉規定條款，從自身做起，提高業務素質、水平，及時送達賬戶，最大限度地節省時間，加快業務辦理速度，縮短業務辦理時間。
二是定期組織對外宣傳學習。開展服務進城鄉、進社區等相關活動，選派優秀講師，普及單位決算相關知識，讓大家了解單位決算的意義。
最後，作為服務機構，我行積極與上級人民銀行溝通，及時了解賬戶相關規定的要求，積極有效地辦理相關業務。
銀行自查報告模板範文（篇三）撰寫此類報告要註意：總結工作內容要全面、具體，依據要充分。這樣做的目的是便於上級檢查工作，了解情況，以促進本單位的工作，使之做得更好。
根據____銀行下發的__________ 文件精神，我行於_____ _____ 月 _____ 日至 _____ 月 _____ 日期間，對業務經營狀況進行了全面認真的自查。
壹、存款管理情況
我行按照存款管理的有關規定組織存款，無拖欠、漏繳存款準備金，無將集體資金、公款轉為個人儲蓄，無隱瞞、虛增存款，無以挪用、變更會計分錄等手段占用財政性存款，無違規向金融機構吸收存款，無提高利率吸收存款。
_____ 市合作銀行_____ 支行自查報告
二、貸款管理
我行完全按照有關規定發放貸款，不存在超範圍變相提高利率的現象和向自營經濟實體發放貸款的現象，不存在濫用會計科目發放、隱匿、虛列和虛增存款的現象。會計分錄發放、隱匿、虛增貸款，審查、審批手續齊全有效，不存在不具有法律效力的抵押、擔保貸款。
月末正常貸款_____ _____，包括到期未做展期的貸款4筆，金額_____ 萬元，加上已列為逾期的貸款_____ 萬元，***計_____ 萬元。但到 _____ _____ 月末，清收比例已達 _____%。
上述逾期貸款形成的原因各有不同，大部分企業是在經營中受市場影響，沒有達到預期收益，經調查分析，貸款近期可以收回。為了給企業施加壓力，加大清收力度，所有逾期貸款均未展期。現有逾期貸款 _____ 萬元，除壹筆 _____ 萬元貸款處於法院執行期外，其余兩筆年底前均可收回。
三是投資和放貸資金管理
我行投資全部為國債投資，無超範圍投資，無向自辦實體投資。其中壹筆拆借資金違規，未經過融資中心，拆借給中國農業銀行信托投資公司總行，金額為 _____ 萬元。其余借款均合規。
四、賬外經營
我行無賬外存款、賬外貸款，無賬外 "小金庫"。
此外，我行沒有利用信貸資金炒股、炒房，也不存在違規存款、支付手續費和福利費等情況。
該行不存在 "小金庫 "問題。
____ 城市合作銀行 ____ 支行
______ 年 ____ 月 ______ 日
銀行自查報告模板範文（第四條）為進壹步完善我行電子銀行業務的管理，不斷提高風險識別、防範能力、實現電子銀行業務的制度化、規範化，依據《XX銀行關於開展業務全面自查活動的通知》的要求，對我行電子銀行業務開展全面自查，自查報告如下：
壹、業務層面
（壹）是否建立了安全保衛、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、（壹）是否建立了能夠完全覆蓋業務的管理制度和風險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整覆蓋業務全過程和各風險點的業務操作流程和實施細則，操作流程的各業務環節是否有有效的控制手段，控制環節設置是否合理，控制職能分工是否明確。是否建立健全崗位責任制，各崗位職責之間是否相互監督、相互制約。是否根據需要及時修改完善了管理制度、操作規程和實施細則。
自查說明：建立了電子銀行業務管理制度，制定了業務操作流程和實施細則，建立健全了崗位責任制。
相關資料：XX銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《XX銀行借記卡業務操作規程（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《XX銀行借記卡業務操作規程（試行）》、《XX銀行借記卡業務操作規程（試行）》等。事件和事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部工作計劃》
（二）電子銀行業務相關部門和人員是否嚴格執行電子銀行業務各項內控制度。電子銀行業務各相關部門和人員之間是否存在分工不明確、缺乏制約等問題。
自查情況說明：已制定管理辦法，對相關部門和人員的職責進行了說明，並制定了違反規定的處罰措施。
相關資料：
第三章管理組織與職責、第十壹章中國銀行股份有限公司違規責任追究辦法（試行）；
第二章管理制度與崗位職責、第八章中國銀行股份有限公司自助設備檢查考核與責任追究辦法（試行）。
（三）在客戶申請辦理某壹電子銀行業務品種時，是否向客戶解釋和披露各電子銀行業務品種的交易規則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利和義務。
自查說明：在銀行卡客戶申請表背面印制龍祥卡章程，全面披露龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息收費、權利義務等內容，說明持卡人的權利和義務。
相關資料："XX銀行股份有限公司章程"
相關資料：《XX銀行股份有限公司章程》、《XX銀行股份有限公司章程》、《XX銀行股份有限公司章程》、《XX銀行股份有限公司章程》、《XX銀行股份有限公司章程》。
自查情況：本行建立了電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，對所有電子銀行交易及時進行核對，做到會計數據與統計數據壹致。
相關資料：運營管理部關於授權管理的管理制度；
《中國銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》"第六章銀行卡業務的會計處理、第七章ATM業務的會計處理、第九章賬務核對"；
中國銀行建立了電子銀行業務授權管理、會計核算和賬務核對的管理制度，及時核對各項電子銀行交易，使會計數據與統計數據相符。p>
中國銀聯差錯處理平臺；
xx銀行監管報表系統。
三、科技信息化水平
（壹）銀行是否遵守國家有關計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律法規和規章制度。並根據需要設置轉賬限額。是否設置電子銀行業務密碼測試輸入次數、測試輸入時限。
自查註意事項：銀行卡客戶申請表背面印有龍祥卡章程，章程規定了持卡人的權利和義務，規定持卡人使用龍祥卡在境內atm取款時，每卡每日累計取現金額不得超過人民幣20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日累計轉賬金額不超過人民幣5萬元（含5萬元）。每卡每日累計金額不得超過人民幣5萬元（含）；持卡人連續6次輸入密碼錯誤，系統將自動鎖定賬戶，客戶可憑本人有效身份證件到櫃臺辦理解鎖或密碼掛失手續。
相關資料："中國銀行股份有限公司龍祥卡章程》
第三章 使用
第七章 權利和義務；
《中國銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》
第七章 銀行卡特殊業務的辦理。
銀行自查報告模板範文（篇五）為進壹步落實員工行為排查制度，有效開展員工行為排查工作，切實加強基礎管理，掌握員工思想行為動態，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防範和化解操作風險。我部成立了以唐淑敏主任、韓成武副主任為成員的行為調查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交往、日常工作表現等情況進行了調查。現將我部排查情況報告如下：
壹、排查教育活動情況。
以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了以規章制度學習和遵紀守法文化建設、案例分析為主要內容的教育活動。通過在每日晨會上開展《員工違規行為處理辦法》和 "雙十禁令 "學習教育活動。
二是調查方式。
1、采取上評下查和員工互評的方式，填寫《員工行為盤點警示表》，對員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交往、日常行為表現四大方面21項內容進行全面盤點。
2、通過與員工個別談話、家訪、朋友訪談等方式，確保排查工作取得實實在在的效果。
三、註重排查內容。
1、興趣愛好排查重點：是否青睞高風險、高回報的投資，參與股票、期貨等投資活動；是否經常大量購買彩票、玩性質的遊戲機、經常打牌等。是否參與色情、賭博活動；
2、家庭狀況重點關註是否超出家庭正常收入購買住房、車輛；家庭經濟是否存在異常波動；
3、社會交往重點關註是否欠債，信用卡是否存在大額透支，是否與客戶存在不正常的利益關系；
4、日常行為表現重點看是否不按時上下班；是否經常出現業務差錯；是否越權辦理業務；是否事先受到同類職務的處分；是否使用他人印章系統辦理業務；是否使用本印章系統辦理業務；是否使用他人印章系統辦理業務。用他人印章系統辦理業務；是否故意測試他人密碼。
我部能夠聯系實際，找準自身風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關註員工八小時內外的行為和動態，關註傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索。截至目前，該行員工均能牢記崗位職責任務，樹立企業形象，嚴格遵守相關規章制度，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，各種表現正常，尚未發現所屬員工存在不良思想傾向和苗頭性問題。
銀行自查報告模板範例（篇六）為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，我認真學習領會《關於開展案件專項治理采取有效措施防範銀行案件風險的通知》、"關於加大防範操作風險工作力度的通知 "和 "商業銀行和農村信用社案件專項治理工作方案 "精神以及省聯社《關於防範操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件精神。通過學習討論，充分認識此次專項治理工作的重要意義，明確落實規章制度和操作規程的重要性和必要性，進壹步認清違反規章制度和操作規程的危害性，並結合自身情況開展自查。
壹、基本情況
本人能自覺主動學習國家的財經政策法規和聯社下發的
文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。
二、自查情況
（壹）是學習不夠深入，如政治理論學習只註重本單位的組織學習，許多政策、法律法規只知其表，不知其裏；業務工作只註重鉆研出納工作，對其他經濟知識學習不夠主動，不願去學習。
（二）是工作缺乏創新，按部就班；很多工作只是照著別人學，不學習、不鉆研、不總結，做事憑經驗、憑主觀。四是內控制度執行存在薄弱環節，同事之間相互信任、"四雙 "制度執行不全面。
三、加強學習，提高思想覺悟
1、認真學習理論知識，加強自身愛崗敬業意識的培養，進壹步增強服務意識，做到 "幹壹行、愛壹行、專壹行"，自覺接受廣大客戶的監督，定期開展批評與自我批評。經常開展批評與自我批評，做壹個合格的人。
2、遵章守紀。自覺加強櫃面監督，嚴格審查憑證要素，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；熟悉防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用各種防範器材，時刻保持清醒頭腦，保護信用社的財產安全。
3、在工作作風上，嚴格按照國庫保管制度，認真細致地做好國庫保管工作，保證工作中不出現任何疏忽，嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢於糾正，自覺維護單位利益。
4、生活作風上，能牢記 "自重、自省、自警、自勵 "的教誨，以工作紀律嚴格約束自己，在思想上築牢拒腐防變的防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立 "平常 "意識，忠於 "平常 "崗位，保持 "平常 "心態，甘於 "平常 "工作。
四、今後的努力方向
壹是始終堅持學習，不斷為自己 "充電"，註重加強政治理論學習，在思想上築牢拒腐防變的防線，警惕各種腐敗現象對思想的侵蝕。二要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件的深入剖析，吸取教訓，時刻為自己敲響警鐘，進壹步增強安全防範意識和自我防範能力。三是要進壹步深化學習《福建省農村信用社員工違規違紀處理實施細則》，真正把內控制度落到實處。