這類客戶的需求主要集中在資產保值增值和資產全球配置上，屬於銀行客戶金字塔的頂端，占“二八定律”中客戶的20%，但貢獻了銀行80%以上的利潤。對於此類客戶，客戶經理或分行行長應詳細記錄客戶KYC信息檔案、節假日和客戶生日，並定期問候或家訪。
銀行可以為高端客戶提供理財套餐服務、創新貸款產品、投資理財產品等多種系統化、高度定制化的產品。同時也可以開辟更多的優先、專屬服務渠道，包括理財顧問、財富管理中心、個人理財中心、理財窗口等VIP服務區。，提供更舒適、更高效的服務渠道。還可以附加壹些高端增值服務如國內機場客人服務、商旅增值服務、醫療增值服務等。
中端客戶是銀行的主體，需求主要集中在資產保值增值、住房、教育、醫療、養老、休閑、保險保障等方面。
還可以根據客戶的風險承受能力進行分類，如保守型客戶，希望本金絕對安全，只能接受市場小幅波動，可以為這類中檔客戶配置風險相對較低、相對市場有優勢的謹慎穩健型產品；
穩健型客戶傾向於平衡型，偏好於投資兼具成長性和盈利性的產品，能夠接受壹定的負面波動，可以配置壹些具有競爭優勢的平衡進取型產品；
激進型客戶，希望加大投入，盡可能獲得最高回報，能夠接受短期的負面波動，願意承擔壹切收益，包括盡可能損失的風險，可以為這類客戶配置激進型產品。
銀行還可以定期開展壹些中檔客戶沙龍、美容美發、品鑒會等活動，理財經理可以建立詳細的KYC信息檔案，定期通過電話或短信保持聯系。
大眾客戶，單位余額小但客戶群大，往往交易頻繁但規模小，業務品種單壹。
需求主要集中在財力平衡和資產保值增值，收益處於壹般水平。交易主要是儲蓄存款、收付等中間業務。既要為大眾客戶提供常規服務，又包含各種金融需求。在不斷接觸的過程中，需要完善KYC習題集，挖掘潛在的優質客戶。
可以使用營銷系統進行群發短信或電話營銷；采取積分兌換、存款贈送等形式營銷；或者電話邀約，以銀行理財產品為營銷切入點；老客戶引領新客戶，新增存款抽獎或送禮活動，維護與大眾客戶的關系。