事件發生後，壹個農民在微博裏寫了壹個自己和泛亞的心酸故事。壹時間，“妳貪利息，人家要妳本金”傳遍朋友圈。
金賽銀事件
金賽銀基金董事長王瑋琦是壹個連環詐騙犯，是金融界的“嶽不群”。
9月底，近百名投資者聚集在北京金融街中國平安集團北京分公司樓下，為平安集團維權，60億投資款不翼而飛。他們說買中國平安北京分公司銷售的理財產品出現了兌付危機。背後是產品發行方深圳金賽銀基金的倒閉。
回過頭來看，金賽銀行用這些伎倆騙投資者信任。首先是擺出壹副門面。它在深圳租了壹個非常高端豪華的會所，給投資人“高高在上”的形象。二是官員以政府項目的名義推銷。第三，打著平安保險保障的幌子，有投資者爆料有200多名平安保險業務員參與其中，很多投資者以為是平安保險產品。四是吹上市。不了解的人以為牛多。其實在上海股交中心掛牌門檻極低，比新三板差太多了，更別說創業板和主板了。
平安保險事後也回應事件稱，中國平安人壽保險公司營銷員違規推銷金賽銀產品的規模約為6543.8億元。並且會積極配合調查，不會推卸責任，等待警方的調查結果。...
MMM金融互助
月息30%，靠發展下線維持，承諾高回報，高利潤。沒有政府批準的公司組織，只有壹個復雜的網站，20多年前被定性為全球最大的龐氏騙局之壹。騙完印度，又來騙中國。...
但是！還有很多人躍躍欲試，甚至投入巨資。他們運氣好，賺了錢跑了，都覺得自己不是最後壹個。然而，所有溺水的人都會遊泳。...
677 P2P崩潰跑路
10左右，壹篇名為《P2P崩潰緊急提醒！《677都跑了》這篇文章在朋友圈爆了。文章列舉了詳細的跑路公司名單，提醒投資者註意風險。
雖然跑路潮頻發，但國家仍在支持互聯網金融的發展。165438+10月3日，十三五規劃建議發布，其中提到要規範發展互聯網金融。這是它第壹次被列入國家五年計劃建議。互聯網金融已經成為國家發展多層次資本市場的重要組成部分。
其實從這個角度來說，677家P2P公司跑路是好事。隨著國家的重視和相關法律的完善，這將加速P2P的洗牌，未來P2P行業將更加規範和透明。
但是，畢竟P2P還處於洗牌的中期，中間還有壹批公司。具體的投資技巧就不多說了，網上搜了很多。總之，投資者做任何投資都要三思而後行，不要趕這個跑路潮的末班車。...
私人借貸崩潰
壹般在年利率20%、30%甚至更高的幌子下，投資人在壹開始投入幾萬後，還會追加幾十萬，甚至上百萬的“甜頭”，最終借款人逃之夭夭，企業倒閉。
比較有名的應該是四川匯通擔保事件。匯通擔保註冊資本9億元，是四川省乃至西南地區註冊資本最大的股份合作信用擔保專業公司之壹。其偽造大量貸款項目，註冊數百家空殼公司，通過數十家投資理財公司向民間集資，最終資金鏈斷裂。據媒體報道，涉案金額約6543.8+00億。事件發生後，其高管逃離了該國。...
不僅如此，匯通之後，四川民間金融還是余震不斷，老板跑路、失聯、被抓，成為四川民間借貸圈的常態。與此同時，陜西、甘肅、河南等地也相繼曝出投資公司、擔保公司“跑路”事件。
此外，值得壹提的是，曾經有全國第二大擔保公司、河北省最大的擔保公司——河北融投。它擔保的項目涉及銀行，信托很多金融機構甚至民間借貸，可能會產生幾百億的不良資產。後來事件持續發酵，導致血案發生，壹家私募公司的CEO全球億萬富翁身負重傷。...
“原始股”泛濫。
這幾天手裏不拿點原始股，妳尷尬嗎？在“無股權無財富”的投資理念沖擊下，壹系列原始股拋售大戲開始上演。除了高額回報、壹夜暴富等利益的誘惑，“上市公司”的虛幻光環給非法集資披上了壹件更有氣勢的馬甲。民間資金鏈崩潰後，壹批投資者開始講述自己投資“原始股”，從壹夜暴富的夢想中突然陷入休克甚至血本無歸的經歷。
關於上海友索環保和河南幾家公司的報道比較多，都是登錄上海股權托管交易中心後開始賣原始股，然後人去樓空。媒體開玩笑說，賣原始股就像賣白菜。...
記住:上市≠上市，四板≠三板，天上不會掉餡餅。
銀行理財“飛單”
銀行飛單，即銀行員工受投資公司高額傭金吸引，私下與其他投資公司“勾結”，以銀行名義銷售投資公司的理財產品，過分誇大收益進行欺騙，導致投資者上當。
幾個月前，有多名市民稱從中國農業銀行北京通州支行支行客戶經理李處購買理財產品，到期後本金和收益未兌現，涉及17人，2248萬元。這個事件就是壹個典型的銀行飛單案件。
以下是識別銀行航班訂單的三個技巧:
壹是要看清相關理財產品的合同條款，看清簽約雙方是否有銀行參與，是否有銀行印章，註意鑒別印章的真偽；
第二，壹定要仔細甄別理財產品的收益。現在銀行理財收益壹般在4%左右；
第三，要認真閱讀理財產品說明書，清楚了解產品是否保本，募集資金具體投向、收益、期限等。
此外，還要註意壹些銀行銷售的所謂理財產品，其本質是分紅險或投連險。這類保險整體保障功能不強，整體保費高，期限長，分紅險中的分紅也不保證，投資者要加以區分。
高折扣存款
日前，蕭山日報爆料稱，壹年多前，來自蕭山、杭州、寧波等地的16儲戶將2.88億元巨款存入中國工商銀行甘肅省臨夏市東鄉(縣)支行。現在存款已經過期壹個多月了，從銀行還不出來。
事件的大致過程如下:當地某大型民營企業負責人牟偉，先是以高折扣吸引浙江等地儲戶在東鄉縣工行存入312萬元。然後勾結銀行高層騙取貸款。很多資金中介從中層到中層都拿到不同數額的傭金，遠高於儲戶的折價率。魏組織有關人員偽造上述儲戶的存款證明，然後用偽造的存款證明作抵押，騙取銀行巨額貸款。...
目前，警方已逮捕多名主要涉案人員。涉案資金也被凍結。警方表示，如果當事人能證明存款資金來源合法正當，經調查核實後，存款將逐步解凍。...
把張的帽子戴在李的頭上——把某事歸咎於錯誤的人
虛假的信任
要麽在公司名稱中加上信托二字，誤導投資者；或者盜用信托公司名義發布虛假產品。
記住，中國只有68家信托公司；正規信托公司推出的產品，可以通過信托公司官網或客服熱線查詢；這個信托基金投資了數百萬。
假私人銀行
謊稱已獲得或正在申請民營銀行牌照，以虛構民營銀行的名義出售原始股或吸收存款。目前民營銀行只有五家，其他都是假的。包括微眾銀行(騰訊)、華瑞銀行(均瑤集團)、金城銀行(鄭泰集團)、溫商銀行(天津華北集團)、網商銀行(阿裏巴巴)。
虛假基金
設計壹個虛假的基金網站，然後在網絡上廣泛發布廣告信息，承諾高額回報，最後跑路。投資者網上買基金，壹定要去基金公司官網、銀行官網和正規的第三方基金銷售公司。
假經紀人
利用虛假身份冒充國內知名證券公司開設釣魚網站，具有“內幕消息”、“代理炒股”、“炒股軟件”、“保本不虧”等特點。開立股票賬戶應在正規券商機構營業廳或官網進行。
此外，打著境外投資、高新技術開發的旗號，假冒或虛構國際知名公司設立網站，在網上發布、銷售境外基金、原始股、境外上市、高新技術開發等內容。
以投資老年公寓、異地聯合養老為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年人“入夥投資”；或者通過舉辦所謂的健康講座、免費體檢、免費旅遊、發放小禮品等方式，誘導老年人投入金錢。
現貨白銀投資
用高收益引誘客戶開戶，然後開始給妳介紹現貨白銀，說現貨白銀交易比較靈活，可以雙向買賣。漲的時候可以做多，跌的時候可以做空，利潤空間大。開戶後，專業老師可能做了幾天就賺了壹些錢，然後會說妳的錢太少賺錢慢，讓投資者加大資金量，結果就是無休止的虧損。
其實就是壹個賭博遊戲。交易軟件由後臺人為操縱，交易所、會員、代理商層層設置陷阱。當市場處於高位時，本該下跌的銀價卻壹路飆升...弱勢散戶幾乎不可能賺錢，虧損的錢都被代理商賺走了。
參與白銀投資，壹定要選擇正規的平臺操作和交易軟件，正規平臺都有模擬盤，方便投資者模擬實際操作。
在多地貴金屬亂象之後，監管層下定決心開始采取嚴厲措施整頓交易所亂象。經營“貴金屬現貨”的交易場所將被清理整頓，此類交易所最終將在全國削減至20家左右。
結論:
經過壹番羅列，發現金融詐騙幾乎已經涉及到了金融行業的所有領域，所有的金融詐騙都有壹個典型的特點，那就是高利率。而其背後的本質就是人性的貪婪。最後，我想用這句話來總結:“妳貪的是別人的利益，別人要的是妳的本金。記住了。”