不知不覺中，壹段時間的工作已經告壹段落，回顧過去壹段時間的工作，有驚喜也有不足，讓我們壹起來學習寫自查報告吧。妳還在為寫自查報告而苦惱嗎？下面是我搜集整理的電子銀行自查報告範文，僅供參考，希望能幫到妳。
電子銀行業務自查報告1
為進壹步完善我行電子銀行業務的管理，不斷提高風險識別和防範能力，實現電子銀行業務的制度化、規範化，根據《XX銀行關於開展業務全面自查活動的通知》要求，我行對全行電子銀行業務進行了全面自查，現將自查報告如下：
<是否建立了能夠完整覆蓋業務全流程和各風險點的業務操作流程和實施細則，操作流程的各業務環節是否具有有效的控制手段，控制環節設置是否合理，控制職能分工是否明確。是否建立健全崗位責任制，各崗位職責之間是否相互監督、相互制約。是否根據需要及時修改完善管理制度、操作規程和實施細則。
（二）電子銀行業務相關部門和人員是否嚴格執行電子銀行業務內部控制制度。是否存在電子銀行業務運行中各相關部門和人員分工不明確、缺乏制約的問題。
（三）在客戶申請電子銀行業務某壹品種時，是否向客戶解釋和披露電子銀行業務各品種的交易規則，是否向客戶說明該品種的交易風險及客戶在具體交易中的權利和義務。
二、經營管理水平
銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時對電子銀行業務的各項賬務進行核對，核算數據是否與統計數據相符，
三是科技信息化水平
（壹）銀行是否遵守國家有關計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律法規和規章制度。是否按照國家有關法律、法規和規章的規定設置電子銀行業務密碼；是否按照國家有關法律、法規和規章的規定設置電子銀行業務密碼；是否按照國家有關法律、法規和規章的規定設置電子銀行業務密碼。是否設置電子銀行業務密碼試輸次數、試輸時限。
（二）是否制定並實施充分的物理安全措施，有效防止外部或內部未經授權人員非法訪問關鍵設備。是否采用適當的加密技術和措施確認電子銀行用戶的身份和授權。是否采取有效措施防止電子銀行交易系統受到計算機病毒的侵害。
（三）是否制定了必要的系統運行考核指標，定期或不定期對銀行網絡系統和業務操作系統的運行情況進行檢測，及時發現系統隱患和黑客入侵系統的情況。(是否具備預警止付功能。電子銀行業務操作系統是否納入銀行應急預案和業務連續性計劃。
（四）銀行是否根據業務發展需要，及時培訓從業人員，及時更新系統安全技術裝備。是否建立電子銀行業務運行重大事項報告制度，是否及時向銀行監管部門報告電子銀行業務運行過程中發生的重大泄密、黑客入侵、網站更名等重大事項。同時，建立銀行監管部門認可的權威評估機構對業務操作系統安全性的評估制度。
發展戰略層面
董事會和高級管理層是否制定了與自身相適應的電子銀行業務發展戰略和運營安全戰略。
V.內部審計水平
銀行內部審計部門是否配備專門的電子銀行審計力量。是否定期對電子銀行業務進行審計。內部審計範圍是否全面有效。
六、其他
（壹）營業網點制度建設情況，營業網點管理規定
（二）新業務品種推出前，是否提前制定風險防範措施。新業務、新產品推出前，是否制定相關政策、制度和流程，對潛在風險進行衡量、評估和控制。
電子銀行業務自查報告 2近年來，我縣支行電子銀行業務以其低成本、方便、快捷、全天候服務等優勢倍受客戶青睞。網上電子銀行結算和商戶簽約轉賬終端在企事業單位和個人客戶群中發展迅速，ATM機因不受時間和空間限制，能夠24小時提供方便快捷的金融服務而受到客戶青睞。但是，由於社會的復雜性、企業財務人員的水平、個人結算人員業務水平的低下等原因，網上電子銀行結算風險案件不斷增加。增強風險意識，規避網上電子銀行結算已成為當前縣支行網上電子銀行發展的重中之重。為規範電子銀行業務操作，防範風險，確保我縣支行電子銀行業務健康、快速、規範發展，按照省行下發的通知，我縣支行對電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端和ATM進行了全面自查，現將自查情況匯報如下。
從規範工作流程入手規避網上電子銀行結算風險 落實。
網上電子銀行結算風險存在於聯社和客戶通過互聯網登陸銀行網站辦理所有業務活動的任何時候，網上電子銀行會計結算風險也自始至終貫穿於網上銀行業務處理的全過程，我縣支行結算業務目前面臨的部分結算風險在壹定程度上與網上銀行結算有關。自20xx年5月15日我縣支行****，簽訂網銀企業用戶2戶，個人用戶9戶，在網銀簽約、櫃面操作、後臺操作及客戶經理等銀行內部人員工作管理規範合理；由縣支行資產負債部對企業簽約客戶資料
數據實行壹袋制，個人簽約客戶資料文件夾存放，各類登記簿完善健全；其中企業客戶證書載體進出記錄健全，證書載體和密碼做到雙線傳輸，及時發放，並按照省分行統壹收費標準向客戶收取相關費用；同時，嚴禁銀行員工參與客戶的關聯資金交易。
自動櫃員機的廣泛使用必須建立在安全可靠的基礎之上，否則將失去
存在的前提。為有效防範不法分子通過電話、短信、電子郵件、假冒網站等方式，誘導客戶在ATM機上轉賬，進而造成客戶資金損失的風險，縣支行對轄內ATM系統進行了版本升級，在ATM機上的有卡轉賬和無卡交易中增加了 "防詐騙提示信息"。當客戶在ATM機上選擇 "轉賬 "或 "無卡交易 "功能鍵時，屏幕上會顯示如下提示畫面和文字--"謹防電話、短信等信息"。"謹防電話、短信、電子郵件、虛假網站等詐騙信息。不要向陌生賬戶匯款或轉賬"，提醒客戶三思而後行，以防上當受騙。並在刷卡轉賬和無卡交易中，增加了 "返回顯示賬戶名 "的環節，當客戶在ATM機上輸入對方卡號或賬號後，屏幕會自動顯示該賬戶對應的賬戶名供客戶確認，通過這種`賬戶名驗證，打消了客戶的顧慮，可以確保客戶的資金安全。
為防止客戶在ATM存款時，因拿錯卡或卡被換而存錯錢，我縣支行在ATM存款交易中還增加了 "返回顯示戶名 "環節。
據了解，我縣支行在ATM存款交易中還增加了 "返回顯示賬戶名 "的環節。
通過對多起 ATM 案件的分析，我們發現犯罪分子基本上都是依靠竊取客戶的銀行卡號或密碼來達到犯罪目的。為了保護客戶的賬號密碼和銀行卡號，提高客戶的安全防範意識，我縣支行要求全轄各網點加強對ATM機的安全防範工作，確保客戶的資金安全。因此，我縣支行要求全體臨櫃人員加強對客戶的教育引導，提高客戶自身防範意識，提示客戶保護好個人密碼，增強防範意識，從而達到提高ATM使用安全性的目的。在此，我縣支行還存在未設置電子銀行監控崗位、未落實專門人員監控和嚴格的再監督檢查方案等不足之處。我縣支行領導高度重視電子銀行風險控制工作，加強管理，決不允許為完成任務而弄虛作假的情況發生，並制定有效的檢查方案，註重檢查實效，發現問題，及時整改、並將業務檢查常態化、制度化、規範化，按照建設國際壹流電子銀行的標準，建立風險防範的長效監管機制，從根本上保障我縣支行電子銀行業務的快速穩健發展。
電子銀行業務自查報告3根據農行晉辦發[20xx]402號《關於開展電子銀行業務及網點建設專項檢查的通知》和省分行內控合規部的具體安排，我行鄆城支行電子銀行檢查組壹行5人於20xx年7月13日至20xx年7月26日對鄆城支行電子銀行業務進行了專項檢查。
壹、檢查工作開展情況
（壹）依據方案，精心部署。
我們在明確檢查任務的基礎上，組織檢查組認真學習檢查方案和有關文件，嚴格按照檢查方案和檢查程序進行檢查。檢查組根據業務專長對5人進行了合理分工，組長崔姣華同誌全面負責電子銀行業務和網點建設的檢查，副組長楊偉同誌全面負責電子銀行業務的檢查，同時也負責本企業電子銀行業務的檢查、成員徐占偉同誌主要負責個人電子銀行業務的業務檢查，王萬連同誌主要負責轉接電話業務的業務檢查，徐占偉同誌主要負責個人電子銀行業務的業務檢查，王萬連同誌主要負責轉接電話業務的業務檢查，牛瑞剛同誌主要負責atm機的業務檢查和總結報告的起草。各司其職，各負其責，在檢查過程中，認真做好工作日記和工作底稿，為檢查工作取得了必要的證據。
（二）突出重點，明確方法。
本次我們抽查了北城、聞喜兩家支行20xx年度電子銀行業務量的30%，調閱了相關登記簿、合同協議、傳票等****165。主要采取了檔案審查、憑證核查、現場檢查和重點交易非現場核查相結合的方法。其中，個人網銀、企業網銀檢查重點是客戶準入、憑證管理、協議和檔案管理；轉賬電話重點檢查業務系統錄入信息與客戶提交信息是否壹致、協議和檔案管理；atm 機重點檢查密碼、密鑰管理、長短款管理、吞卡管理等。
（三）嚴格檢查，認真總結。
本次檢查我們本著 "誰檢查、誰負責 "的原則，深查細究，確保檢查不走過場。本次檢查***發現問題41個，其中現場整改8個，下發征求意見稿33份，提出整改建議19條，促進了檢查銀行電子銀行業務操作的不斷規範。
二、被檢查行基本情況及電子銀行工作總體評價
運城分行下轄15個支行，涉及44個營業網點，20xx年全行電子銀行業務發展情況、省分行各項業務指標均超額完成，特別是電子銀行業務收入名列全省第壹，目前 運城支行北城支行和聞喜支行是運城支行20xx年電子銀行業務發展較快的兩個支行、本次檢查涉及這兩家支行的六個網點，分別是北城支行營業部、北城支行北街分理處、聞喜支行營業部、東鎮分理處、西湖分理處、海心分理處，北城支行在北城支行新增企業網銀87戶，新增個人網銀2525戶，新增轉賬匯款2525戶。網上銀行2525戶，轉賬電話存量達到402戶，atm機4臺。20xx年，聞喜支行新增個人網銀806戶，企業網銀46戶，轉賬電話存量303戶，atm機3臺。
通過對北城支行和聞喜支行的檢查，可以反映出運城分行在電子銀行業務整體管理上較為規範，從業人員專業素質較高，相關制度和操作流程執行基本到位，但這兩個支行也存在壹些問題，大部分是****，主要是個別櫃員對電子銀行業務的規章制度不熟悉，造成操作上的問題，主要是：個別櫃員對電子銀行業務的規章制度不熟悉，造成操作上的問題。主要問題是：個人櫃員對電子銀行規章制度不熟悉，導致操作不規範；未按規定收取或少收企業網銀服務年費；個人櫃員在辦理個人網銀業務時保留客戶二維碼。
檢查中發現的主要問題
經現場檢查，未發現重大違規問題，但發現存在合規經營問題，主要表現在：
（壹）客戶身份認證審查不嚴，涉及1372戶。
1、客戶準入
（1）個人網銀客戶信息審核不嚴。涉及1269戶，其中北城支行231戶，聞喜支行1038戶。具體如下：
①業務回單、結算申請等資料缺少客戶簽名，涉及北城支行27戶，如：20xx年3月2日客戶楊琪、魏慧芳兩人在北城支行營業部登記個人網銀業務回單時無客戶確認簽字。
②電子銀行服務協議存在保管不規範、要素不齊全、填寫錯誤、代客戶簽字、缺失等問題，涉及北城支行142份協議、文市支行1000份協議、***1142份協議等：北城支行營業部22份協議、北大街支行10份協議未填寫協議雙方名稱；北城支行營業部37份協議、北大街支行10份協議未填寫協議雙方名稱；北城支行營業部37份協議。協議中，北大街支行1份協議均未加蓋經辦人名章；北城支行營業部2份協議中，北大街支行1份協議客戶未簽字確認；北城支行營業部8份協議中，北大街支行2份協議甲乙雙方簽字位簽字相反。聞喜支行《中國農業銀行電子銀行服務協議（個人）》中乙方簽字，按規定應加蓋業務專用章，實際使用的業務辦章，***涉及903份協議。
③個人電子渠道註冊、補證未留存客戶身份證復印件或身份證聯網核查，涉及北城支行60戶、聞喜支行37戶，如：北城支行營業部於20xx年3月2日為楊琪、魏慧芳、馮勝虎、李雲龍四位客戶辦理個人網銀註冊時未進行身份證聯網核查。
④開通手機銀行綁定同壹手機號，涉及北城支行2號，20xx年3月29日客戶侯江霞、任鵬程開通手機銀行綁定同壹手機號。
（5）電子銀行業務業務憑證使用不正確，涉及北城支行1起。20xx年8月13日，櫃員任鵬為客戶潘瑞楠註冊電子渠道賬戶時，未使用電子銀行業務申請表，使用白紙代替。
（2）企業網銀客戶信息審核不嚴。涉及 61 戶，其中北城支行 47 戶，聞喜支行 14 戶。
①對客戶信息審查不嚴，存在未聯網核查、留存客戶信息未加蓋企業公章、客戶信息缺失等問題：20xx年6月30日文縣支行營業部為文縣凱祥工貿有限公司等4家企業註冊辦理網上銀行，均未對業務管理員、經辦人做身份證聯網核查。
②授權內容不全或與開通業務內容不符，如：20xx年3月22日運城市醫藥公司在北城分局營業部註冊企業網上銀行，授權書中的內容為 "證書及密碼信封領取 "授權，但為其辦理證書申請業務。
③辦理電子銀行業務不正確使用業務憑證的，有北城支行北
街分理處等：20xx年2月3日，櫃員郭茹在審核企業網上銀行業務應使用的記賬憑證時，卻使用白紙。
2、證書和兩碼：
（1）客戶證書和兩碼管理沒有嚴格執行制度規定。註冊個人網銀時，存在截留客戶兩碼憑證現象，涉及溫溪支行17戶，其中7戶打印兩碼未使用密碼信封。如：溫溪支行東城分理處20xx年3月26日，櫃員吉偉偉為客戶韓紅斌辦理個人網上銀行，客戶二碼信封作為附件附在傳票後；溫溪支行海新支行20xx年3月9日客戶孫誌紅註冊個人網上銀行，櫃員張俊傑用復寫紙將證書二碼套打在白紙上，其中壹頁交給客戶，另壹頁則作為附件裝訂在傳票後面。
（2）企業網銀證書激活未經企業人員授權或當面確認。涉及 25 戶，其中北城支行11戶，聞喜支行14戶，主要問題是企業網銀二維碼確認書管理員、經辦人確認簽字筆跡壹致，疑為壹人所簽，如：20xx年2月3日，北城支行運城經濟開發區北大街分理處億龍電器商城激活證明，二碼確認單上管理員、經辦人的簽名筆跡正文相似，不能說明是本人手寫簽名。
（二）重要業務管理存在問題，涉及142戶。
電話業務移交未按規定管理，涉及135戶，其中北城114戶，聞喜21戶。
（1）未按規定進行身份證聯網核查，涉及北城支局64戶。
（2）身份證聯網核查無照片，無相關戶籍證明，涉及聞喜支行14戶，如：20xx年2月26日客戶常發虎辦理登記過戶電話業務。
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