2019銀行審計年度工作總結(壹)根據中國分行內部審計工作部署，2019年10月和10月，在全行範圍內開展內控管理風險分析評價活動。根據內部控制評價計劃，從內部控制環境、風險識別與評估、控制活動、信息交流與反饋、監督與評價五個方面對支行內部控制體系進行評審，將定期風險分析與評價工作滲透到全行每個職能部門、每個工作環節和每個崗位。我們將評估的監督對象確定為壹線業務人員和各級管理人員；重點審計重點股室、重點崗位和薄弱環節；有針對性地檢查和監督各職能部門建立的制度，關註內控制度和管理上的漏洞和缺陷。擴大了評價範圍，提高了評價水平。通過審計和評估，* * *發現重要崗位存在十余項風險隱患和薄弱環節，逐壹列出，分析問題原因，提出合理的防範措施和建議，並書面上報市分行和支行領導，督促內控制度在全行嚴格執行。工作總結如下:
壹是積極開展內部審計調查。
我們根據全行的重點工作、薄弱環節和風險點，確定了兩個審計調查項目。分別是“xx支行集中采購管理情況調查”和“xx支行外匯法規、內控制度和業務操作規程執行情況調查”。
今年X，我們對支行的集中采購管理進行了調查，發現了壹些管理上的不足和操作上的不規範，提出了整改意見和建議。
今年6月5438+065438+10月，我們對該支行的外匯法律法規執行情況、內控制度和業務操作流程進行了調查，通過現場查詢、查閱部分檔案、觀察櫃臺操作等方式，基本了解和掌握了瑞安支行的外匯管理情況。據調查，瑞安分行能夠較好地執行外匯法律法規，及時落實外匯政策，建立了較為健全的內控管理體系，業務授權和職責明確。根據上級局內部控制要求，結合自身特點，可以細化和補充各項內部控制制度，及時修訂和完善各項外匯業務操作流程、外匯管理各崗位工作職責、外匯管理人員考核辦法，建立內控監督檢查辦法。但也發現了不少問題，根據問題的不同性質提出了整改建議，基本得到落實。促進了外匯管理部門更好地貫徹落實外匯法律政策，嚴格內部管理制度，規範業務操作。
今年通過審計調查，* * *發現違規問題20余項，提出整改建議20條，大部分已整改落實。單獨撰寫的調查報告已上報支行行長和中支稽核部。
二、積極開展審計發現問題“回頭看”活動。
自2019以來，在行長的親自督導下，以內部審計為主導，我支行認真組織開展了對審計發現問題整改情況的檢查，做好了“亡羊補牢”，強化了整改落實，鞏固了審計監督的成效。
1，領導重視，強化整改意識。安排檢查2019以來審計發現的問題及整改情況。要求相關部門進壹步落實責任，制定切實可行的措施；強化整改意識，主動發現風險隱患，堅決杜絕類似問題的再次發生。
2、精心組織，確保整改實效。安排專人對所有審計項目逐壹梳理，認真檢查問題整改情況；並要求各部門將自查情況、未整改原因及下壹步具體整改措施上報內審部。在各部門自查的基礎上，內審組織人員進行了復檢。
3.強化責任，落實整改措施。瑞安支行內部審計整改問責制度建立。對檢查中發現的問題，由直接責任人和部門負責人認定後，根據問題的原因、性質和情節，采取相應的問責措施，並給予經濟處罰。
4、嚴格監管，實現整改目標。對整改不到位的個別問題，督促制定下壹步具體整改措施。通過審計發現問題整改“回頭看”活動，真正實現了“以整改促改進，以整改促提高”的目標。
三。積極參與市級分行內部審計項目的檢查。
根據中支內部審計部門的統壹安排，今年我主要參與了泰順縣支行的行政執法檢查、樂清支行的績效審計、溫州中心支行的外匯行政依法審計。我能認真盡職的對待自己參與的每壹個項目，保質保量的完成任務。
2019銀行審計年度工作總結(二)死者去世。轉眼間，我已經在縣支行審計部呆了壹年。這壹年，我經歷了壹個從猶豫到適應再到熱愛我的崗位的過程。2065438+2009年10月是我從學校步入社會的壹個過渡期。經過總行的倉促培訓，我滿懷信心和激情投入到郵儲銀行的事業中。職業生涯之初，我被分配到前臺櫃員的崗位，在那裏度過了職業生涯的前半年。在營業部溫暖的大家庭裏，我忙碌而充實，學到了很多業務知識和道理。這是我的壹個。我想我會在這裏度過1到2年的時間，去學習和體驗，去成長和提高。我壹直記得我們校長入職第壹天啰嗦的壹句話“積累很多，但進步很小”，而那時候我就安心在前臺，虛心學習，努力工作。但是2014，65438+10月11收到人事變動通知，讓我去審計部報到。當時真的不知所措。審計對我來說壹直是壹個很神秘的職業，從內心來說壹直有些害怕。壹方面，我相信這是銀行領導深思熟慮的決定，這種安排壹定有原因，也是銀行領導對我的信任；另壹方面，從我自身的長遠發展來看，審計工作可以讓我學習和吸收更多。從此，我走上了審計師的道路。
剛進審計部的時候，我深感無所適從，灰心喪氣。靠我自己對個人儲蓄業務的了解遠遠不夠。作為內部審計人員，必要的前提條件是精通銀行辦理的各項業務，然後是控制內部風險。好在審計部的同事並沒有我之前想象的那麽神秘和令人望而生畏，而是熱情可親。剛開始和他們壹起下鄉學習，回到部門就開始學習各種業務制度和內控環節。每次遇到不懂的地方，我都會主動向部門同事請教，同事也耐心細致的講解。在同事們的熱情幫助和我的努力下，我在壹周左右的時間裏開始參與審計工作。雖然剛開始的時候，速度往往是團隊進步的根本，有些地方甚至出現了壹些問題。同隊的同事總是耐心等待，很有禮貌地糾正我。就是在這樣的情況下，我開始壹點壹點的成長。
到目前為止，我已經成長為我們分公司審計戰線的壹名合格員工，能夠獨立承擔壹項審計工作，寫出真實準確的審計報告。半年來，每月對分行信貸部、公司業務部、會計出納、兩個壹級網點進行壹次例行審計，並根據上級提出的要求開展多次專項審計，及時發現問題隱患並提出整改建議，為分行業務發展這艘巨輪保駕護航。同時，我還每季度對二類郵政網點和代理網點進行定期審計。我負責對郵政網點每周向縣郵政局稽查處出具審核意見，及時向郵政領導匯報郵政網點存在的問題，提出合理的整改意見。
審計部的工作沒有突出的業務數據，沒有實實在在的政績光環。我們默默為支行買單，是為了避免財務案件，保證公司資金安全。同時，極少數人對我們的工作不了解，對檢查中存在的問題重視不夠，未能按要求及時整改。在檢查過程中，有些問題反反復復，不僅增加了我們的工作量，也讓我們非常擔心。比如有的郵政網點不關尾門。每次我們問這個問題，他們總是有壹大堆理由。並不是因為員工自身的隨意和懶惰形成習慣，把習慣淩駕於制度之上。不久前，甘肅省的壹個郵政網點發生了壹起殺人搶劫案。最根本的壹點是，銷售人員自己沒有執行該系統，並讓尾門開著，這就讓惡性機會乘虛而入。希望通過這件事，讓我們網點的員工痛定思痛。類似的習慣淩駕於制度之上的問題還有很多。如交接班時未嚴格履行交接手續，臨時離櫃時未執行兩鎖壹簽制度，單人來櫃現象，日終未執行相互交易制度，保險憑證未嚴格視為現金保管等。，這些都是潛在的巨大隱患，而這些問題的根源只在於櫃員自身的習慣和責任心。我建議要加強這些方面的評估，以輕微的疼痛消除劇烈疼痛的根源。
對於目前的審計工作，我認為我們還處於審計的階段，還沒有真正滿足內部審計的需要。隨著我行的不斷發展，我認為從審計向內部審計轉變是必然的。同時，我們面臨的挑戰也會越來越巨大，對自身素質的要求也會越來越高。這半年來，我參加了很多關於審計工作的培訓，同時審計線上的審計制度也在不斷的推出。電子審核系統、信用審核系統、員工違規積分系統已經陸續上線，現在全新的審核系統即將上線。工作方法是不斷變化的，我們所學的知識不僅僅停留在系統中，還包括新系統的應用，新工作方法的應用等等。，這對我們來說是壹個全新的挑戰。只有不斷學習，才能適應不斷升級的工作方式，否則就會被淘汰。不驕傲自滿，努力學習創新，不斷嘗試總結，才能保持審計工作的新鮮和活力。審計給我打開了壹扇挑戰的窗戶，是閉門造車還是勇敢走出去，已經不需要回答了。這半年是工作的總結，也是面對新挑戰的開始。我明白自己還有很多不足，比如理論知識不全，人際交往能力欠缺，這些都是我目前急需解決的難題。為此我給自己制定了壹個學習計劃，每天花2個小時來補充自己在這些方面的不足。我也知道我不缺乏敢於學習的主動性，而是耐心和毅力。我的敵人永遠是我自己，我堅信我能戰勝自己。
壹年的工作結束了，新的工作才剛剛開始。每天都是全新的挑戰。我有信心在未來的審計工作中做得更好。
2019銀行審計年度工作總結(三)2019即將結束。在過去的2019，我們銀行壹直做得很好，頂住了金融危機的壓力。在經濟最困難的壹年，我們銀行取得了很大的進步，這是特別難能可貴的，所以我們銀行壹定要好好總結。
為適應新形勢下的發展，財務審計部門建立、完善和落實了各項財務規章制度。由於公司性質發生了變化，需要對公司的財務規章制度進行修訂和完善。根據市局(公司)財務制度，結合集團公司實際情況，編制了xx集團財務制度。為總結經驗教訓，更好地完成2020年工作任務，我部將財務審計工作總結如下:
壹、審計工作
1，根據市財政局審計工作會議精神，對財政審計部門的工作提出要求。
(1)繼續鞏固實施財務管理模塊，強化財務人員的管理意識和責任意識，充分發揮財務管理的職能作用。在全面實施信息化管理的同時，要求我們的財務人員把時間和精力投入到企業管理中。他們每周都要去各會計公司了解企業經營情況，充分發揮主觀能動性，為經營者提供更多有價值的信息和建議。這壹要求作為2019年度目標考核的主要指標。
(2)全體員工要把財務管理確立為企業管理的核心思想，增強危機感、緊迫感和責任感，加強學習，努力提高自身素質，以適應新形勢下財務工作的要求。
2、完全滿足國家審計。
為迎接國家審計署的全面檢查，根據市局(公司)的審計重點，我部對6月5438+2月31日的財務收支進行了審核，並結合內部審計工作實際，緊緊圍繞集團公司的熱點、重點、難點問題，充分發揮財務監督和服務職能，為集團公司領導及時提供決策依據，對審計涉及的財務工作作出了具體安排和部署。
3、財務審計和監督崗位
為強化集團公司財務工作的審計監督職能，我們今年招聘了4名從事財務工作多年、經驗豐富的財務人員，充實加強財務審計、稽核和財務管理崗位。明確了四位同誌的工作職責和類別，要求盡快修訂完善本部門各財務崗位的責任制和考核辦法，為提高財務工作質量和效率打下堅實基礎。
4.制定並研究了財務審計部門崗位責任制考核辦法。
為更好地履行總經理賦予的職責，加強(集團)公司的財務管理和審計檢查，規範集團財務秩序，調動廣大財務人員的積極性和責任感，財務審計部特制定《財務審計部崗位責任制考核辦法》。通過認真學習討論，大家積極思考，同意嚴格按照目標考核辦法認真履行職責。
二、財務工作
1.增強金融服務意識。2019年，我們將壹如既往地按照“科學、嚴格、規範、透明、高效”的原則，加強財務管理，優化資源配置，提高資金使用效率，把做好集團公司工作服作為我部的壹項重要工作。
2、加強財務管理。
根據集團公司規範財務管理、優化財務審計程序、提高財務服務質量、充分發揮職能部門參與企業管理的要求，財務審計部將財務集中管理調整為財務人員試行聘任制，並采取“統壹管理、分級負責”的原則進行管理。財務審計部主要負責集團公司各類資產的財務監督、財務分析和財務報告，分公司和子公司的財務管理以及財務內部會計憑證的審核等工作。，充分發揮財務審計部門的職能。
3.預算管理穩步推進。
壹是細化預算內容。根據各分公司、子公司的明細賬，詳細分析收入、成本、期間費用的執行情況，按科目分類統計，為2019年度各分公司、子公司的全面預算奠定基礎；二是提高預算透明度。預算計劃根據分公司、子公司反饋意見進行適當調整後，由總經理審批，然後形成正式文件下發到分公司、子公司，使各單位對公司預算有壹個全面的了解，增強預算的透明度；三是增加預算的剛性。關註預算執行中存在的問題及相關情況，不定期向預算委員會反饋情況，對超預算等問題進行嚴格審批，對申請調整的事項按規定程序進行專項論證分析後實施。壹年來，預算總體執行情況良好，分支機構和子公司的預算理念得到了很大的改善和強化，為做好2019年度全面預算工作積累了經驗。
4、大力整頓金融秩序。
根據市局(公司)財務秩序專項整治工作安排和財務收支自查工作方案，集團公司圍繞“規範行業經營行為，促進煙草行業健康發展，為國家創造和積累財富”的工作思路，以“摸清家底，揭示隱患，促進規範，促進發展”為指導思想，嚴格按照市局(公司)自查要求，認真開展財務自查工作。財務審計部門自上而下對“表外賬”、“小金庫”和虛(亂)列成本費用、收入分配失真、會計失真等問題進行了自查，實行加強經濟責任審計和加強財經秩序整頓相結合。按照“邊改進邊改進”的原則，對查出的問題按時間、性質進行分類，從中查找經營管理上的漏洞。通過這次自查，有效加強了對國有資產的監管。
5、強化資金管理的作用。
為規範xx集團經濟運行秩序，加強各分公司、子公司資金管理，降低和消除資金使用風險，提高資金使用效率，促進集團健康發展。集團公司從2019年10月起將集團公司資金管理中心納入市局(公司)結算中心統壹管理。為確保集團資金管理中心能夠順利、及時進入市局(公司)結算中心，根據市局(公司)結算中心的要求，我們認真、嚴格審核編制了各分公司、子公司的年度、月度資金收支預算、管理費用預算、營業費用和財務費用。同時，為保證各項工作有序開展，強調各分公司、子公司要加大貨款催收力度，確保集團公司正常經濟運行。
為了充分發揮財務職能，我們加強了會計基礎工作的規範化，提高了會計信息質量，確保了會計信息的真實、準確和完整。強化財務預測、分析和資金籌措功能，加強重大投資資金管理，為領導決策提供有效及時的數據和技術支持。
請註意我們的現狀和公司的情況，為公司來年的大發展做好充分的準備。我們公司的業績和市場決定了我們來年要大幹壹場，壹定要努力！
2019銀行審計年度工作總結(四)2018 X是我從學校步入社會的壹個過渡期。經過總行的匆匆培訓，我滿懷信心和熱情投入到郵儲銀行的事業中。事業之初，我被分配到前臺櫃員的崗位。我在這裏度過了職業生涯的前半年，在銷售部溫暖的大家庭裏忙碌著。我學到了很多商業知識和道理。就好像我的家很溫暖很甜蜜，我的兄弟姐妹很溫暖很有活力。我們為了同壹個目標壹起工作。我想我會在這裏度過1到2年的時間，去學習和體驗，去成長和提高。我壹直記得我們校長入職第壹天啰嗦的壹句話“積累很多，但進步很小”，而那時候我就安心在前臺，虛心學習，努力工作。但是6月11，2065438收到人事變動通知，讓我去審計部報到。當時真的不知所措。審計對我來說壹直是壹個很神秘的職業，從內心來說壹直有些害怕。壹方面，我相信這是銀行領導深思熟慮的決定，這種安排壹定有原因，也是銀行領導對我的信任；另壹方面，從我自身的長遠發展來看，審計工作可以讓我學習和吸收更多。從此，我走上了審計師的道路。
剛進審計部的時候，我深感無所適從，灰心喪氣。靠我自己對個人儲蓄業務的了解遠遠不夠。作為內部審計人員，必要的前提條件是精通銀行辦理的各項業務，然後是控制內部風險。好在審計部的同事並沒有我之前想象的那麽神秘和令人望而生畏，而是熱情可親。剛開始和他們壹起下鄉學習，回到部門就開始學習各種業務制度和內控環節。每次遇到不懂的地方，我都會主動向部門同事請教，同事也耐心細致的講解。在同事們的熱情幫助和我的努力下，我在壹周左右的時間裏開始參與審計工作。雖然剛開始的時候，速度往往是團隊進步的根本，有些地方甚至出現了壹些問題。同隊的同事總是耐心等待，很有禮貌地糾正我。就是在這樣的情況下，我開始壹點壹點的成長。
到目前為止，我已經成長為我們分公司審計戰線的壹名合格員工，能夠獨立承擔壹項審計工作，寫出真實準確的審計報告。半年來，每月對分行信貸部、公司業務部、會計出納、兩個壹級網點進行壹次例行審計，並根據上級提出的要求開展多次專項審計，及時發現問題隱患並提出整改建議，為分行業務發展這艘巨輪保駕護航。同時，我還每季度對二類郵政網點和代理網點進行定期審計。我負責對郵政網點每周向縣郵政局稽查處出具審核意見，及時向郵政領導匯報郵政網點存在的問題，提出合理的整改意見。
審計部的工作沒有突出的業務數據，沒有實實在在的政績光環。我們默默為支行買單，唯壹的目的就是為了避免財務案件，保證企業資金安全。同時，極少數人對我們的工作不了解，對檢查中存在的問題重視不夠，未能按要求及時整改。在檢查過程中，有些問題反反復復，不僅增加了我們的工作量，也讓我們非常擔心。比如有的郵政網點不關尾門。每次我們問這個問題，他們總是有壹大堆理由。並不是因為員工自身的隨意和懶惰形成習慣，把習慣淩駕於制度之上。不久前，甘肅省的壹個郵政網點發生了壹起殺人搶劫案。最根本的壹點是，銷售人員自己沒有執行該系統，並讓尾門開著，這就讓惡性機會乘虛而入。希望通過這件事，讓我們網點的員工痛定思痛。類似的習慣淩駕於制度之上的問題還有很多。如交接班時未嚴格履行交接手續，臨時離櫃時未執行兩鎖壹簽制度，單人來櫃現象，日終未執行相互交易制度，保險憑證未嚴格視為現金保管等。，這些都是潛在的巨大隱患，而這些問題的根源只在於櫃員自身的習慣和責任心。我建議要加強這些方面的評估，以輕微的疼痛消除劇烈疼痛的根源。
對於目前的審計工作，我認為我們還處於審計的階段，還沒有真正滿足內部審計的需要。隨著我行的不斷發展，我認為從審計向內部審計轉變是必然的。同時，我們面臨的挑戰也會越來越巨大，對自身素質的要求也會越來越高。這半年來，我參加了很多關於審計工作的培訓，同時審計線上的審計制度也在不斷的推出。電子審核系統、信用審核系統、員工違規積分系統已經陸續上線，現在全新的審核系統即將上線。工作方法在不斷變化。我們學到的知識並不局限於制度，新制度的應用，新工作方法的應用，對我們來說都是全新的挑戰。只有不斷學習，才能適應不斷升級的工作方式，否則就會被淘汰。不驕傲自滿，努力學習創新，不斷嘗試總結，才能保持審計工作的新鮮和活力。審計給我打開了壹扇挑戰的窗戶，是閉門造車還是勇敢走出去，已經不需要回答了。這半年是工作的總結，也是面對新挑戰的開始。我明白自己還有很多不足，比如理論知識不全，人際交往能力欠缺，這些都是我目前急需解決的難題。為此我給自己制定了壹個學習計劃，每天花2個小時來補充自己在這些方面的不足。我也知道我並不缺乏敢於冒險和學習的主動性。我唯壹缺乏的是耐心和毅力。我最大的敵人永遠是我自己，我堅信我能戰勝自己。半年的工作結束了，新的工作才剛剛開始。每天都是全新的挑戰。我有信心在未來的審計工作中做得更好。
2019銀行審計年度工作總結(五)轉眼間進入xx銀行已經是第二年了。兩年時間不長也不短。時間讓我對xx銀行有了更深的了解，也幫助我通過自己的學習、領導和同事的教育，提升了自己的業務技能，讓我更能勝任自己曾經從事和正在從事的工作。
最近壹年，作為xx銀行的壹名員工，我親身經歷了xx銀行股改給我們日常工作生活帶來的巨大變化，比如經濟增加值、關鍵績效考核指標等概念的引入，使事業部的經營理念真正從只註重數量擴張轉變為註重質量提升，以及由此帶來的崗位分工和收入分配的顯著變化。各項規章制度的出臺，對我們xx銀行“規範經營”提出了許多更加明確、細化的要求。在工作中註重細節管理和精細化管理，對違法違規行為有更多的預防和懲戒措施。特別是在銀行開展的“違法違規行為專項整治活動”，再次給我們敲響了警鐘——工作不僅要“好”、“快”，更要“合法”年底，我報了名，有幸被調到xx的審批組，擔任合規審查崗。
從分行財富管理中心的個貸綜合崗到審批組合的監管審查崗，主要以公司信貸和個人大額信貸業務為主，這個跨度不小。但在領導的教育關懷、同事的幫助指導和我個人的自學努力下，我很快克服了最初的不適應，通過閱讀相關書籍、解讀文件和法規，很快融入了現在的崗位角色。2019年初至2019年末，我完成了109筆公司貸款和3筆公司授信業務的合規性審查，總金額為474，352，624元；完成企業信用評級合規性審查67項，其中aa級29項，A級34項，bbb級4項；接收個人人人貸332筆，提交審查並出具決策意見，總金額6463.475萬元。滿足了這個職位的任務要求。
xx的審批組屬於行內審批部門，面向行內各業務部門，受理和審批xx銀行信貸業務部提交的各類信貸業務。因此，樹立內部客戶的理念，把運營部門作為我們服務的客戶，為客戶提供優質、高效、規範的服務，是我作為審批組合監管審核人員最基本的要求。在日常業務中，我總是盡力幫助業務部門，耐心解答他們關於審批的問題，並經常通過各種合規有效的渠道與他們溝通，了解業務部門的實際情況和問題，及時向領導和特約審計員匯報，盡力幫助解決由於信息不對稱造成的審批與操作之間的矛盾，為領導和特約審計員之間的有效決策提供依據，實現xx銀行的利益。
xx的審批團隊是壹個日常工作量大，工作繁忙的部門。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我經常思考的問題。在工作中，我發現很多工作時間都消耗在壹些相對機械的簡單重復性工作中。比如在合規性審核中，申報單位的壹些財務指標的計算相對簡單，但合規性審核人員需要花費大量的時間和精力去檢查多個單位的多個財務指標。通過自學，我利用我們常用的execl電子表格軟件中的公式和函數編制了壹個表格。我只需要填寫企業的資產負債表和現金流量表中的相關數據，資產負債率、流動比率、速動比率、利潤率、本息擔保倍數、抵押率、擔保率等各年度對應的財務指標就可以自動計算生成，極大地方便了工作，提高了效率。